1. Цель проверки
Будущий оператор обязан устанавливать личность и возраст клиента, оценивать риски и предотвращать использование сервиса в незаконных целях.
2. Уровни KYC
Базовая проверка может включать имя, дату рождения и адрес; расширенная — документ, подтверждение адреса, селфи и источник средств.
3. Мониторинг операций
В рабочей версии должны применяться лимиты, риск-скоринг, выявление необычной активности и ручная проверка подозрительных операций.
4. Санкции и PEP
Коммерческий сервис должен проверять применимые санкционные списки и политически значимых лиц согласно требованиям лицензии.
5. Ограничение аккаунта
До завершения проверки оператор может ограничить депозиты, игру или вывод средств в объёме, разрешённом законом.
6. Хранение и защита
KYC-документы нельзя сохранять в браузере. Нужны зашифрованное хранилище, контроль доступа, журналирование и установленный срок удаления.
7. Демо-режим
Текущий сайт не принимает документы и не выполняет проверку. Раздел показывает место будущей обязательной политики.